Política AML / KYC de Bet30

T: Política de prevención de lavado de activos y verificación de identidad de Bet30 en Argentina

D: Política AML / KYC de Bet30 para Argentina. Procedimientos, requisitos y obligaciones de prevención de lavado de activos y verificación de identidad de los usuarios.

H1: Política AML / KYC de Bet30

Este documento establece los procedimientos y requisitos de prevención de lavado de activos (Anti-Money Laundering, AML) y verificación de identidad del cliente (Know Your Customer, KYC) aplicables en la plataforma Bet30. La política se enmarca en el cumplimiento de la normativa argentina vigente en materia de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo, en particular la Ley 25.246 y las resoluciones de la Unidad de Información Financiera (UIF).

1. Objeto y alcance

La política AML / KYC de Bet30 tiene por objeto:

• Prevenir el uso de los servicios de la plataforma para actividades de lavado de dinero o financiación del terrorismo.
• Verificar la identidad de todos los usuarios que se registren y operen.
• Monitorear las transacciones y detectar operaciones inusuales o sospechosas.
• Cumplir con las obligaciones de reporte ante las autoridades competentes cuando corresponda.

Esta política se aplica a todos los usuarios registrados en Bet30, sin excepción, y a todas las operaciones realizadas a través de los servicios de la plataforma.

2. Verificación de identidad (KYC)

2.1. Registro y documentación requerida

Al momento del registro, el usuario debe proporcionar información personal veraz y completa, incluyendo:

• Nombre y apellido completos.
• Fecha de nacimiento.
• Número de documento de identidad (DNI, pasaporte u otro documento oficial válido en Argentina).
• Domicilio actual.
• Dirección de correo electrónico y número de teléfono.

La plataforma se reserva el derecho de solicitar documentación adicional para verificar la identidad del usuario, incluyendo:

• Copia digital del documento de identidad vigente (anverso y reverso).
• Comprobante de domicilio reciente (factura de servicios, extracto bancario u otro documento oficial emitido dentro de los últimos tres meses).
• Fotografía del usuario (selfie) para validación biométrica, cuando sea requerida.

2.2. Proceso de verificación

La verificación de identidad puede realizarse en distintas etapas:

• Verificación inicial: al momento del registro, mediante validación de datos básicos.
• Verificación completa: antes del primer retiro de fondos o cuando el volumen de operaciones supere umbrales establecidos internamente.
• Verificación reforzada: para usuarios clasificados como de alto riesgo, según criterios de evaluación interna.

A tal efecto, la plataforma podrá utilizar herramientas tecnológicas de verificación digital, incluyendo validación biométrica, controles de liveness y cruces con bases de datos oficiales.

2.3. Plazo de verificación

El usuario debe completar el proceso de verificación dentro del plazo indicado por Bet30. El incumplimiento de este requisito podrá resultar en la suspensión temporal o permanente de la cuenta, así como en la retención de fondos hasta que se complete la verificación.

3. Evaluación de riesgo

Bet30 clasifica a los usuarios según su nivel de riesgo, considerando factores tales como:

• Volumen y frecuencia de depósitos y retiros.
• Origen geográfico de las transacciones.
• Tipo de actividad realizada en la plataforma.
• Coincidencias con listas de sanciones internacionales o nacionales.

Los usuarios clasificados como de alto riesgo estarán sujetos a medidas de debida diligencia reforzada, que pueden incluir la solicitud de información sobre la fuente de fondos, la fuente de riqueza y el propósito de las operaciones.

4. Monitoreo de transacciones

Bet30 monitorea de forma continua las transacciones realizadas por los usuarios, aplicando controles automáticos y manuales para detectar:

• Operaciones inusuales en relación con el perfil del usuario.
• Movimientos de fondos de alta velocidad o volumen.
• Patrones de comportamiento asociados a lavado de activos.
• Transacciones desde o hacia jurisdicciones de alto riesgo.

Cualquier operación que presente indicios de sospecha será objeto de análisis interno y, de corresponder, será reportada a la Unidad de Información Financiera (UIF) conforme a la normativa vigente.

5. Reporte de operaciones sospechosas

Bet30 cumple con la obligación legal de reportar a la UIF las operaciones que, según el análisis interno, presenten indicios de lavado de activos o financiación del terrorismo. El reporte se realiza de forma confidencial y no se notifica al usuario afectado.

La presentación de un reporte de operación sospechosa no implica necesariamente la comisión de un delito, sino el cumplimiento de un deber legal de prevención.

6. Conservación de registros

Bet30 conserva los registros de identificación de usuarios, la documentación de verificación y los registros de transacciones por un período mínimo de cinco años desde la fecha de cierre de la cuenta o de la última operación, según lo exigido por la normativa argentina.

Estos registros podrán ser puestos a disposición de las autoridades competentes cuando sean requeridos en el marco de investigaciones, fiscalizaciones o auditorías.

7. Restricciones y prohibiciones

Bet30 no acepta usuarios que:

• Sean menores de 18 años.
• Residan en jurisdicciones donde los servicios de la plataforma estén prohibidos o restringidos.
• Figuren en listas de sanciones internacionales o nacionales (OFAC, ONU, UIF, entre otras).
• Proporcionen información falsa o documentación fraudulenta.

Bet30 se reserva el derecho de rechazar, suspender o cerrar cuentas cuando existan dudas razonables sobre la identidad del usuario, la licitud de los fondos o el cumplimiento de esta política.

8. Obligaciones del usuario

El usuario se compromete a:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada.
• Notificar a Bet30 cualquier cambio en sus datos personales o de contacto.
• Colaborar con los procesos de verificación y aportar la documentación solicitada en los plazos indicados.
• No utilizar los servicios de la plataforma para actividades ilícitas, incluyendo lavado de activos o financiación del terrorismo.

El incumplimiento de estas obligaciones podrá dar lugar a la suspensión o cierre de la cuenta, retención de fondos y, en su caso, reporte a las autoridades competentes.

9. Modificaciones a la política

Bet30 se reserva el derecho de modificar esta política AML / KYC en cualquier momento, para adaptarla a cambios normativos, a mejores prácticas del sector o a decisiones internas de gestión de riesgo. Las modificaciones serán notificadas a los usuarios a través de los canales habituales de comunicación y entrarán en vigor en la fecha indicada en la notificación.

10. Contacto

Para consultas relacionadas con esta política o con el proceso de verificación de identidad, el usuario puede contactar al equipo de cumplimiento mediante los canales de atención al cliente disponibles en la plataforma.